נעים מאוד, שמי שגיא כהן, סוכן ביטוח ובעלים של
"שגיא כהן סוכנות לביטוח"
את דרכי בתחום הביטוח התחלתי בחברות הביטוח.
בחברות הביטוח עשיתי תפקידים משמעותיים שהאחרון ביניהם היה מפקח בחברת מנורה מבטחים הגדולה, שם עבדתי במשך כ- 5 שנים.
כמפקח, הייתי אמון על הידע המקצועי של קבוצת סוכני הביטוח שעבדו תחתיי
וכאשר הגיעה תביעה גדולה לכדי בעיה הייתי עוזר לסוכן להשלים את משימתו תוך עירוב גורמים בכירים במחלקת התביעות .
השתלמויות מקצועיות בתפקיד היו מתבצעות לפחות אחת לרבעון וכך התמקצעתי בתחום הפנסיוני, פיננסי וביטוחי הבריאות .
בנוסף , לפני מספר שנים סיימתי את לימודיי וקיבלתי רישיון מטעם משרד האוצר לעסוק בתחום פנסיוני , פיננסים ובריאות.
הניסיון הרב לצד השתלמויות מקצועיות והקשרים האישיים עם מנהלי תביעות בכירים בחברות הובילו אותי לקבלת החלטה של הקמת סוכנות ביטוח פרטית.
ניהול סיכונים נכון של הביטוחים הקיימים שברשותכם – לרוב האוכלוסייה קיימים כיסויים שונים ומגוונים, השאלה האם הכיסויים שלכם תואמים את הצרכים שלכם? האם הכיסויים תואמים את צרכי הרפואה של היום?
תכנון פרישה נכון למקסום ההכנסה שלכם
וכל זה היה רק כשנפגשנו, במהלך הדרך:
חלילה בעת תביעה – מיצוי זכויות הכיסויים שלכם במהירות המירבית
ליווי אישי ומקצועי
בעת פיטורים/החלפת עבודה/ גירושין או כל צומת אחר בחיים – תצטרכו ידע והרבה. מה עושים עם כספי הפיצויים? מה עושים עם כספי התגמולים? מה עושים עם הביטוחים הפרטיים? הביטוחים מהעבודה?
10 שנות נסיון שרק הולך ומשתבח
כשלקוח מגיע אליי ומעוניין בפגישה והבנה של מוצריו השונים חשוב לי שירגיש שהגיע ל"חוף מבטחים" .
התפקיד שלי מתחיל בלשפוך אור על ריבוי אינפורמציה, מושגים זרים, והסברים מפורטים לפני קבלת ההחלטה שלכם בתחום כל כך משמעותי עבורכם ועבור המשפחות שלכם. תפקידי ממשיך לאחר מכן בליווי ומיצוי הזכויות חלילה בקרות אירוע רפואי.
אתאים לכם את המוצרים שאתם צריכים תוך ראייה לעתיד וניהול סיכונים נכון – הרי לכל אחד מאיתנו יש צרכים שונים.
השירותים שלנו
תכנון פנסיוני מקיף
תכנון שמתחיל בהיכרות הלקוח ומשפחתו. הבנת צרכיו ובחינת המוצרים הפנסיוניים הקיימים.
בעולם עם מוצרים כל כך מגוונים ( קרן פנסיה, מנהלים, קופת גמל, IRA ) צריך לעשות את הבחירה המתאימה.
תכנון פרישה
תכנון פרישה נעשה כמה שנים בטרם הפרישה בפועל ( ויפה שעה אחת קודם) .
מטרת התכנון הינו לייצר את העתיד שאנו שואפים אליו תוך בחינת כל המכשולים האופציונליים ( פטירה בטרם עת של אחד מבני הזוג, מחלה קשה וכו') .
בסוף תכנון הפרישה מבינים מהם הקצבאות והכספיים ההוניים שיהיו לנו בעתיד וכמובן פתרונות לעיבוי קצבאות אלו.
ניהול הגנות המשפחה
בדיקת כל הכיסויים אשר קיימים לרשות הלקוח ומשפחתו , בחינת רלוונטיות המוצרים לעולם הרפואה של היום והתאמה לפי צרכי המשפחה.
כאשר ההכנסה שלנו משתנה , כמות הנפשות בבית משתנה כך גם הכיסוי צריך להתאים את עצמו.
ניהול כספים פנויים
4.1 מיליארד ₪ של האוכלוסייה בישראל נמצא ו"מעלה אבק" בפק"מים שונים ותוכניות חיסכון בבנק
אשר לא מניבות תשואה- נהפוך הוא יוקר המחייה עולה והכסף "דורך" במקום.
"כסף צריך לייצר כסף" - ולכל אדם מתאים מסלול אחר.
ניהול נכון של החיסכון הפנסיוני, תוך בחינת ההגנות שברשותך מבטיח שמשפחתך לא תהיה חשופה
בעת צרה לבור כלכלי עמוק.
