אם אתה מעל גיל 50 גם אתה צריך לאמוד את הנכסים הפנסיוניים שצברת במהלך כל שנות עבודתך ולראות האם הצבירות יאפשרו לך לחיות באותה רמת חיים בפרישה.

מטרת העל בתכנון פרישה – לוודא שרמת החיים לא תיפגע יום לאחר פרישתנו מהעבודה.

לתכנון הפרישה כמה מטרות חשובות:

1. איתור כל הקופות הקיימות ללקוח – במהלך השנים כנראה שנפתחה יותר מקופה אחת עקב שינוי מקום עבודה.
2. עיבוי קצבאות הפרישה ע"י מוצרי חיסכון משלימים ותכנון נכון של הקופות הקיימות.
3. ביטוח לאומי – הכר את זכויותיך בגיל פרישה וגלה איך ניתן להגדיל את קצבת הזקנה מהגוף הממשלתי.